fbpx

הלוואות לעסקים

הלוואות לעסקים

בדוק זכאות להלוואה לעסק והגש בקשה בדיגיטל,
בחר סוג הלוואה, ציין סכום, וקבל הצעה להלוואה במהירות!

איזו הלוואה זו?

הלוואה פרטית

הלוואה עסקית

מה סכום ההלוואה?

{{form.range}}
500,000₪
10,000₪
{{errors}}

מהי מטרת ההלוואה?

לעסק קיים
לעסק חדש
רכישת נכס לעסק
אחר

מלאו את הפרטים בשביל לעבור לשלב הבא

{{errorName}}
{{errorPhone}}

מהו סוג העסק?

עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע״מ
תאגיד

מהו תחום העסק שלך?

פיננסים, ביטוח, ניהול או משק בית
מסחר קמעונאי וסיטונאי
חינוך, בריאות, פנאי ונופש, רווחה וסעד
שירותי אירוח ומזון
תחבורה, אחסנה, דואר ובלדרות
תשתיות, בניה ונדל"ן
מסחר ותיקון כלי רכב מנועיים
ייצור ותעשייה
חקלאות, ייעור ודייג, כריה וחציבה

כמה שנים העסק פעיל?

מתחת לשנה
שנה עד שנתיים
שנתיים עד חמש
חמש ומעלה

האם העסק מוגבל בבנק?

כן
לא

האם לעסק יש צ'קים חוזרים?

כן
לא

האם היו עיקולים?

כן
לא

מה היה המחזור שלך בשנת 2021?

עד 250
250-מיליון
מיליון עד 2
2 עד 5
5 ומעלה

האם העסק הרוויח בשנת 2020/2021/ או בשניהם?

כן
לא

האם יש בבעלות העסק נכס?

כן
לא
יותר מנכס אחד

{{this.form.name}}, יצאת זכאי לקבלת הלוואה

בשעות הקרובות נציג מטעם גוף פיננסי ייצור קשר ויספק לך עד 10 הצעות להלוואה בתנאים משתלמים.

אולי אתה זכאי להלוואה כנגד קרן עם ריבית נמוכה מריבית הפריים!

האם ברשותך מעל 70,000₪ בקרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות או תיק השקעות?

כן
לא

מה סכום ההלוואה?

{{form.range}}
500,000₪
10,000₪
{{errors}}

מהי מטרת ההלוואה?

לימודים
סגירת חובות
עזרה לבן משפחה
רכישת רכב
שיפוץ בית
סיבה אחרת

מלאו את הפרטים בשביל לעבור לשלב הבא

{{errorName}}
{{errorPhone}}

מצב משפחתי?

רווק
נשוי
גרוש
אלמן
הורה יחידני
ידוע לציבור

היכן אתה מתגורר?

שכירות
אצל ההורים
אחר

האם יש ברשותך נכס?

כן
לא
יותר מאחד

מה גובה המשכנתא הקיימת על הנכס\ים?

עד חצי מיליון ש"ח
חצי עד מיליון ש"ח
יותר ממיליון ש"ח
אין משכנתא

מצב תעסוקתי

שכיר
עצמאי
פנסיונר
לא עובד
עתודאי

האם קיימות הלוואות נוספות?

כן
לא

האם חזרו צ'קים או הוראות קבע?

כן
לא

האם אתה מוגבל בבנק?

כן
לא

האם ברשותך קופות גמל, קרנות השתלמות או קרן פנסיה ללא שיעבוד?

כן
לא

האם ברשותך כרטיס אשראי (לא דיירקט)?

כן
לא

{{this.form.name}}, יצאת זכאי לקבלת הלוואה

בשעות הקרובות נציג מטעם גוף פיננסי ייצור קשר ויספק לך עד 10 הצעות להלוואה בתנאים משתלמים.

אולי אתה זכאי להלוואה כנגד קרן עם ריבית נמוכה מריבית הפריים!

האם ברשותך מעל 70,000₪ בקרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות או תיק השקעות?

כן
לא

האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קרן ההשתלמות?
[אם סימנת לא, אתה זכאי להלוואה]

כן
לא

האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קופת גמל?
[אם סימנת לא, אתה זכאי להלוואה]

כן
לא

האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קרן פנסיה או תיק השקעות?
[אם סימנת לא, אתה זכאי להלוואה]

כן
לא
{{this.form.name}},כל הכבוד! השלמת בהצלחה בדיקת זכאות לקבלת הלוואה כנגד קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל או תיק השקעות בריבית נמוכה מריבית הפריים! בשעות הקרובות ישוב אלייך גורם מטעם גוף פיננסי אשר יסייע לך לממש את זכאותך בהלוואה משתלמת ביותר.

מעוניין לקבל הלוואה לעסק? אצלנו בLoan4All אתה תקבל את כל המעטפת הנדרשת לקבלת הלוואה בתנאים הכי טובים היום בשוק.

שלבים לקבלת הלוואה לעסק 

  1. בדוק זכאותך להלוואה לעסק על ידי מילוי הטופס זכאות להלוואה.
  2. רשום מה העסק שאתה מעוניין לקבל עבורו הלוואה.
  3. רשום את מחזור הכספי של העסק שלך.
  4. ההצעה תיבחן על ידי המומחים שלנו.
  5. קבל תשובה תוך 72 שעות להלוואה שלך.
  6. הכסף יכנס לחשבון בנק של העסק שלך.

תנאי הלוואה יהיו לפי המצב הפיננסי שלך ושל העסק, לאחר שתמלא את כל הפרטים אחד מהנציגים שלנו יחזור אלייך.
ותקבל תשובה מיידית בדיגיטל או בSMS לגבי ההלוואה שלך .

סוגי הלוואות לעסקים

מהן הלוואות לעסקים?

הלוואות לעסקים מהוות כל הלוואה שאינה ניתנת על ידי בנק מסורתי או מגובה על ידי הממשלה באמצעות מנהל עסקים קטנים. הגורם המבדיל כאן הוא שבנוסף לדברים שבהם ניתן בדרך כלל להשתמש בהלוואה לעסקים קטנים כמו הון חוזר, שכר ומימון ציוד, ישנה הזדמנות לבחון מגוון אפשרויות הלוואה אשר מותאמות יותר לדרישות העסק, שאיפותיו וצרכיו. 

על פי רוב מדובר הלוואות לעסקים מאופיינות כהלוואות עם ריבית משתלמת, אשר נקבעת במרבית המקרים לטווח הארוך, במקביל לפרויקט העסקי שמצדיק את מתן ההלוואה על ידי הבנק.

הלוואה לעסקים לפי סכום

סוגיית המימון בעולם העסקים

לסטארט-אפים, לעסקים קטנים ובינוניים המעוניינים להתרחב יש לרוב לפחות דבר אחד במשותף – הם מחפשים מימון נוסף לעסק. 

למרות שהאידיאל הוא לממן את התוכניות העסקיות מהון עצמי, המציאות היא שלרוב העסקים פשוט אין את ההון העצמי הפנוי להשקיע בצמיחת העסק. כתוצאה מכך, בדרך כלל עסקים נאלצים לפנות למקורות מימון חיצוניים. 

יחד עם זאת, עולה השאלה – איזה סוג של מימון הוא המתאים ביותר לעסק שלכם ולצרכים הספציפיים שלכם, שכן יש הרבה אפשרויות לשקול. הלוואות לעסקים הן מקור מימון נפוץ, אך גם בקטגוריה זו לעסקים יש מגוון גדול של אפשרויות בחירה. בנוסף להלוואות בבנקים המסורתיים, ניתן לקבל הלוואות לעסקים לטווח ארוך או לטווח הקצר (תקופות טווח שנעות בין שנה ל-25 שנה), מגופי מימון חוץ בנקאיים העובדים בצורה מקוונת, דבר שיחסוך מכם את הצורך בפגישה פיזית בסניף כלשהו. 

בדוק זכאות להלוואה לעסק

מה ההבדל בין הלוואות לעסקים להלוואה בנקאית?

מספר נקודות מדגישות את ההבדל בין הלוואות לעסקים להלוואה בנקאית לעסקים, כאשר ההבדל המשמעותי הוא הדרישות שעל פיהם קובע הבנק את זכאות הלווה:

  • במקרה של הלוואה בנקאית, הבנקים בדרך כלל בודקים את יחס החוב להכנסה ומאשרים את ההלוואה עם מינימום תיעוד. במקרה של הלוואות לעסקים, ייתכן שהעסק יתבקש לספק תוכניות עסקיות, דוחות חשבון בנק, דוחות רווחים וכדומה. הדגש הוא יותר על האשראי העסקי מאשר על האשראי האישי. 
  • ניתן להשתמש בהלוואה בנקאית לכל מטרה, ובדרך כלל הלווה אינו חייב לספק כל הסבר למלווה בעת קבלתה. במקרים של הלוואות לעסקים, על החברה הלווה לבסס את הסיבות וכיצד היא מתכוונת לנצל את סכום ההלוואה לטובת העסק עצמו. 
  • במקרים של הלוואות לעסקים, הבנקים עשויים לבקש מהעסק למשכן את שטחי המשרדים, המפעלים וכדומה, במידה וסכום ההלוואה לעסק גבוה. 
  • בהלוואות לעסקים ניתנות הקלות לניכוי מס בניגוד להלוואות בנקאיות שאין בהן הקלות מס. 
  • הלוואה בנקאית היא בדרך כלל היא לטווח קצר, עם תקופת החזר הנמשכת עד 5 שנים. הלוואות לעסקים יכולות להיות הלוואות לטווח קצר או ארוך, עם טווח זמן של בין שנה ועד 25 שנים. 
  • בשל אופייה, הטיפול באישור הבקשה של הלוואה בנקאיות מהיר יחסית, בעוד שבמקרים של אישור הלוואות פרטיות לעסקים, הבדיקה הינה מקיפה יותר לרבות ובדיקת נאותות מצד הבנק על מנת לקבוע ולהחליט אודות הבקשה הנתונה.

מסקנות: סוף מעשה במחשבה תחילה

במידה שעסק ביצע הערכת היתרונות וחסרונות של הלוואה בנקאית, ועדיין אינו בטוח אם אפשרות זו מתאימה לו, ייתכן שבעלי החברה ירצו לבחון אפשרויות מימון נוספות העומדות לרשותם. הבנקים אינם המלווים היחידים הזמינים לעסקים קטנים. יש מספר גדל והולך של מלווים מקוונים שהופכים לאפשרויות פופולריות ובעלות קיימא יותר עבור עסקים קטנים המחפשים מימון. 

מכיוון שעלויות התקורה שלהם נמוכות בדרך כלל מאשר בנקים מסורתיים, המלווים המקוונים עשויים להציע הלוואות פרטיות לעסקים פחות מבוססים או בעלי היסטוריית אשראי חיובית, אם כי זה יבוא לידי ביטוי לרוב בריביות גבוהות.

עסקים עשויים לרצות לבחון סוגים ספציפיים של הלוואות פרטיות לעסקים, כגון מימון חשבוניות ומימון נכסים, על מנת לראות אם האפשרויות הללו מתאימות יותר לצרכיהם. בנוסף, ישנם סוגים נוספים של אפשרויות מימון לעסקים קטנים שכדאי לשקול, כדוגמת מימון עמית לעמית, מימון המונים, מימון הון ומענקים לעסקים.

מענקים הם תחרותיים מאוד מכיוון שאינם ניתנים להחזר, אך ישנם מענקים לאומיים ואזוריים רבים לעסקים קטנים זמינים עבור פרויקטים ותכניות רבות ושונות.

הלוואה לעסק למימון אשראי ספקים

"אשראי ספקים" המכונה גם בשם "שוטף פלוס" הוא אשראי שספקים נותנים ללקוחותיהם בכך שהם מאפשרים ללקוח לקבל את הסחורה ולשלם במועד מאוחר יותר ללא תשלום של ריבית.
בארצנו אשראי ספקים עשוי להגיע גם לתקופות של מעל 100 ימים לאחר ביצוע הרכישה.
"אשראי ספקים" מגדיל את אטרקטיביות העסק בעיני הלקוחות ועסקים שונים נוהגים לקחת הלוואות למימון אשראי זה בכדי להתחרות באופן יעיל בעסקים אחרים שמוכרים או מייצרים את אותו המוצר.

גופים חוץ בנקאים שונים מספקים מקורות מימון לספקים באמצעות הסבת עסקאות המכירה מהספק אליהם בתמורה לעמלה.
כך הספק מקבל הלוואה מיידית במזומן, ואילו הגוף שממן את האשראי מרוויח את העמלה על העסקה.
מימון אשראי ספקים נעשה גם במסלול של ניכיון שיקים שבו העסק מסב את השיקים שקיבל מלקוחותיו לטובת הגוף הממן שמרוויח עמלה ומעביר לספק תשלום מיידי.

הלוואות לעסקים גדולים, בינוניים או קטנים

הגופים העסקיים אתם אנו בקשר, מספקים הלוואות לעסקים בגדלים שונים עם היקף מחזור משתנה. ניתן למצוא פתרונות מימון שונים המיועדים גם לעסקים קטנים, בינוניים ואף למפעלים גדולים.
מדובר בגופים עסקיים יציבים, מהימנים ואמינים שיבררו אתך את מאפייני העסק ויציעו לך את ההצעה שמתאימה לך.
מלא פרטים באתר וכל היתר עלינו.

 

עוד מאמרים בנושא הלוואות

הלוואה לכלכלת הבית
הלוואות לכלכלת הבית

כל אחד (וכל אחת) נזקק בשלב כזה או אחר להלוואה. הלוואות יכולות לאפשר לנו לקנות רכב חדש (במקום הטרנטה שבחניה) ולקנות רהיטים חדשים. הלוואות יכולות

לקריאה»
הלוואות ל10 שנים
הלוואות לעשר שנים

מעוניינים לקחת הלוואה אבל לא רוצים לשלם החזר כספי גדול כל חודש? הלוואה ל10 שנים תתאים לכם ותעזור לכם להקטין את ההחזר החודשי על הלוואה.

לקריאה»
הלוואה עד 70,000
הלוואה עד 70000

בדוק זכאות להלוואה והגש בקשה בדיגיטל, בחר סוג הלוואה, ציין סכום, וקבל הצעה להלוואה במהירות! הלוואה 70 אלף ש"ח הקש בכפתור למטה ובדוק זכאותך להלוואה

לקריאה»
הלוואה עד 60,000
הלוואה עד 60000

בדוק זכאות להלוואה והגש בקשה בדיגיטל, בחר סוג הלוואה, ציין סכום, וקבל הצעה להלוואה במהירות! הקש בכפתור למטה ובדוק זכאותך להלוואה עד 60000 ש"ח . 

לקריאה»
הלוואה ללימודים בחו"ל
הלוואה ללימודים בחו"ל

האם כדאי ללמוד בחו”ל? אין זה סוד כי לימודים איכותיים פותחים דלתות לקריירה מוצלחת. למרות העובדה כי האוניברסיטאות בארץ הן ברמה גבוהה, עדיין ישנן סיבות

לקריאה»

תוכן עניינים

אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל

כלים שימושיים

מאמרים נוספים בנושא

לבדיקת זכאות להלוואה