מסלולי הלוואות לעסקים בנק הפועלים

בנק הפועלים הוא אחד הבנקים הגדולים בישראל. הבנק מספק שירותים בגוון תחומים:

1. שירותים בנקאיים
2. שירותים פיננסים
3. הלוואות
4. משכנתאות
5. שירותים ללקוחות פרטיים וללקוחות עסקיים

הבנק לאחרונה השיק אפליקציה חדשנית שניתן דרכה לעשות פעילות בדיגיטלי און ליין. מלקחת הלוואה ועד לחשב את המשכנתא שלכם און ליין. בנק הפועלים מציע הלוואות לעסקים קטנים וגדולים וזכה לאחרונה במכרז להעפלת הקרן לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה.

מהו סכום הלוואה?

{{form.range}}

500,000₪

10,000₪

{{errors}}

המשך

בחר סוג הלוואה

הלוואה פרטית

הלוואה עסקית

אחורה

מהי מטרת ההלוואה?

הרחבת עסק קיים

הקמת עסק חדש

רכישת נכס לעסק

הלוואה כנגד נכס

הלוואת בלון

ניהול תזרים מזומנים

השקעה במחקר ופיתוח

החזר חובות או מימון חדש

אחר

חזרה

מלאו את הפרטים בשביל לעבור לשלב הבא

שם מלא

{{errorName}}

מספר נייד

{{errorPhone}}

אני מאשר , שקראתי ומסכים לתנאי השימוש והפרטיות וכי הפרטים שמסרתי ישמשו לקבלת פניות, הצעות שיווקיות מאיתנו או מצדדים שלישיים

{{validTerm}}

מסכימ/ה לקבלת תוכן, דברי פרסומת או עדכונים מהחברה באמצעות דוא"ל, SMS או טלפון

חזרה המשך

מהו סוג העסק?

עוסק פטור

עוסק מורשה

חברה בע״מ

תאגיד

מהי ההכנסה החודשית שלך?

חזרה המשך

יש לך ביטוחים פרטיים שתרצה לבדוק בהם הוזלה?

כן

לא

מהו תחום העסק שלך?

פיננסים, ביטוח, ניהול או משק בית

מסחר קמעונאי וסיטונאי

חינוך, בריאות, פנאי ונופש, רווחה וסעד

שירותי אירוח ומזון

תחבורה, אחסנה, דואר ובלדרות

תשתיות, בניה ונדל"ן

מסחר ותיקון כלי רכב מנועיים

ייצור ותעשייה

חקלאות, ייעור ודייג, כריה וחציבה

חזרה

כמה שנים העסק פעיל?

מתחת לשנה

שנה עד שנתיים

שנתיים עד חמש

חמש ומעלה

חזרה

האם העסק מוגבל בבנק?

כן

לא

חזרה

האם לעסק יש צ'קים חוזרים בשנה האחרונה?

כן

לא

חזרה

האם היו עיקולים?

כן

לא

חזרה

מה היה המחזור שלך בשנה שעברה?

עד 250

250-מיליון

מיליון עד 2

2 עד 5

5 ומעלה

חזרה

האם העסק הרוויח בשנת 2023/2024 או בשניהם?

כן

לא

חזרה

האם יש בבעלות העסק נכס?

כן

לא

יותר מנכס אחד

חזרה

האם ברשותך קופות גמל, קרנות השתלמות או קרן פנסיה ללא שיעבוד?

כן

לא

חזרה

בחר את אזור המגורים

צפון

מרכז

דרום

חזרה

{{this.form.name}}, פנייתך לקבלת הלוואה התקבלה בהצלחה!

בשעות הקרובות יחזור אלייך נציג אשר יסייע לך לקבל עד 10 הצעות משתלמות להלוואה.

אם יש לך נכס - מומלץ לבדוק זכאות לאיחוד הלוואות! שיטה חדשנית המאפשרת לבעלי נכס לקבל הלוואה בעד 85% משווי הנכס ולהפחית את ההחזר החודש במעל 50%

מעוניין באיחוד הלוואות?

המשך

מהי מטרת ההלוואה?

לימודים

סגירת חובות

איחוד הלוואות

רכישת רכב

שיפוץ בית

הלוואה כנגד נכס

הלוואה משלימה להון עצמי

הלוואת בלון

אחר

חזרה

מלאו את הפרטים בשביל לעבור לשלב הבא

שם מלא

{{errorName}}

מספר נייד

{{errorPhone}}

אני מאשר, שקראתי ומסכים לתנאי השימוש והפרטיות וכי הפרטים שמסרתי ישמשו לקבלת פניות, הצעות שיווקיות מאיתנו או מצדדים שלישיים

{{validTerm}}

מסכימ/ה לקבלת תוכן, דברי פרסומת או עדכונים מהחברה באמצעות דוא"ל, SMS או טלפון

חזרה המשך

מהו גילך?

{{form.age}}

80

18

חזרה המשך

מצב משפחתי?

רווק

נשוי

גרוש

אלמן

הורה יחידני

ידוע לציבור

חזרה

היכן אתה מתגורר?

שכירות

אצל ההורים

אחר

כמה אתה משלם על השכירות?

חזרה המשך

האם יש ברשותך נכס?

כן

לא

יותר מאחד

חזרה

מה גובה המשכנתא הקיימת על הנכס\ים?

עד חצי מיליון ש"ח

חצי עד מיליון ש"ח

יותר ממיליון ש"ח

אין משכנתא

חזרה

מצב תעסוקתי

שכיר

עצמאי

פנסיונר

לא עובד

עתודאי

{{step8Label}}

חזרה המשך

האם קיים לך רכב משנת 2012 ללא שיעבוד ?

כן

לא

האם קיימות הלוואות נוספות?

כן

לא

כמה?

סמן/י אם ההלוואה נדרשת באופן מיידי (מקרה דחוף)

חזרה המשך

האם חזרו לך צ'קים או הוראת קבע בשנה האחרונה ?

כן

לא

חזרה

האם אתה מוגבל בבנק?

כן

לא

חזרה

האם ברשותך מעל 50 אלף ש"ח בקופות גמל, קרנות השתלמות או קרן פנסיה? (ללא שיעבוד)

כן

לא

חזרה

האם ברשותך כרטיס אשראי (לא דיירקט)?

כן

לא

חזרה

בחר את אזור המגורים

צפון

מרכז

דרום

חזרה

{{this.form.name}}, פנייתך לקבלת הלוואה התקבלה בהצלחה!

בשעות הקרובות יחזור אלייך נציג אשר יסייע לך לקבל עד 10 הצעות משתלמות להלוואה.

אם יש לך נכס - מומלץ לבדוק זכאות לאיחוד הלוואות! שיטה חדשנית המאפשרת לבעלי נכס לקבל הלוואה בעד 85% משווי הנכס ולהפחית את ההחזר החודש במעל 50%

מעוניין באיחוד הלוואות?

המשך

כמה משלם בחודש על הביטוחים?

עד 100 ש"ח

100-300 ש"ח

300-500 ש"ח

מעל 500 ש"ח

לבדיקת הוזלה בביטוחים אנא הכנס מספר תעודת זהות ותאריך הנפקה.
פרטייך שמורים, סוכן ביטוח מורשה יעשה שימוש בפרטים לבדיקת ביטוחים באתר הר הביטוח בלבד.

מספר תעודת זהות

{{errorssn}}

תאריך הנפקה

{{errorDate}}

חזרה המשך

{{this.form.name}},פנייתך להוזלת הביטוחים התקבלה בהצלחה!

בשעות הקרובות יחזור אלייך נציג מטעם סוכנות ביטוח בעלת רישיון מרשות שוק ההון לסיוע בהמשך בדיקה.

נשמח להציע לך הטבות נוספות ללא עלות החזרי מס מהמדינה ו\או איחוד הלוואות להפחתת החזר חודשי, זה לוקח 30 שניות!

איזה שירות נוסף מעניין אותך?

איחוד הלוואות

לא מעוניין

האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קרן הפנסיה שלך? [אם סימנת לא, הינך זכאי להלוואה]

כן

לא

חזרה

האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קופת גמל או תיק השקעות? [אם סימנת לא, הינך זכאי להלוואה]

כן

לא

חזרה

האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קרן השתלמות? [ אם סימנת לא, הינך זכאי להלוואה]

כן

לא

חזרה

{{this.name}}, פנייתך לקבלת הלוואה התקבלה בהצלחה!

בשעות הקרובות יחזור אלייך נציג אשר יסייע לך לקבל עד 10 הצעות משתלמות להלוואה.

אם כבר הגעת עד לכאן - בדוק זכאות להוזלת ביטוחי החיים והבריאות באלפי שקלים בשנה ענה על 3 שאלות בלבד, שנתחיל?

אילו ביטוחים יש לך כיום?

חיים

בריאות

חיים למשכנתא

רכב

דירה

אחר

מהי יתרת המשכנתא הקיימת?

המשך

מהו מצב חשבון הבנק?

חשבון תקין (ללא בעיות)

חשבון תקין (חזרו 3 תשלומים או צ’קים)

חשבון מוגבל (חזרו מעל 3 תשלומים או צ’קים)

המשך

מהו אזור המגורים שלך?

המרכז והשרון

חיפה והקריות

ירושלים והסביבה

הגליל והגולן

אריאל והשומרון

אשקלון

אשדוד והסביבה

באר שבע והסביבה

ערבה ואילת

המשך

{{this.form.name}},פנייתך לאיחוד הלוואות התקבלה בהצלחה!

בשעות הקרובות יחזור אלייך יועץ משכנתאות בעל הסמכת איגוד יועצי המשכנתאות לסיוע בהמשך בדיקה.

תודה על הזמן שהקדשת במילוי השאלון, בשעות הקרובות תיצור איתך קשר חברה המתמחה בטיפול
לאיחוד הלוואות ותסייע לך בהמשך בדיקת זכאות וקבלת מידע נוסף.

בנק הפועלים עסקי טלפון

הטלפון עסקי של בנק הפועלים: הקו ללקוחות עסקיים בשירות 2410* . 

תמיכת דיגיטלי ללקוחות חטיבה עסקית – 2497*.

הקו ללקוחות ותיקים – מגיל 70 ומעלה וללקוחות עם מוגבלות שדווחה ועודכנה במערכות הבנק – 2403*. 

תמיכת דיגיטלי – 03-6532409

מרכז שירות עסקי ללקוחות החטיבה העסקית – 03-7140300

שעות פעילות בנק הפועלים עסקי

א’-ה’ 08:00-17:00
ו’ וערב חג 08:00-13:00 למקרים דחופים בלבד

מסלולי ההלוואות לעסקים בנק הפועלים

1. קרן הלוואות פועלים לעסקים חדשים.
2. הלוואות בערבות מדינה לעסקים קטנים.
3. קרן הלוואות עם התאחדות לתעשיינים – קרן הלוואות ללקוחות הבנק לרכישת ציוד.
4. הלוואות לרכישת רכב.
5. אשראי מהיר לעסק – עד 400 אלף ש”ח הלוואה בלחיצת כפתור זמין לעסקים.
6. הלוואה קטנה לעסקים חדשים – הלוואה עד 70 אלף שקלים.

• קרן פועלים לצמיחת עסקים חדשים
• קרן פועלים לצמיחת עסקים חדשים באתר בנק הפועלים.
• הלוואות לרכישת רכב ופתרונות ליסינג וטרייד אין באתר בנק הפועלים.
• הלוואה להנגשת עסקים באתר בנק הפועלים.

תנאי ההלוואות בנק הפועלים

תנאי הלוואות בנק הפועלים לעסקים חדשים– הלוואה עד 200,000 ₪ בריבית פריים+ 3%, לתקופת החזר עד 5 שנים. ההלוואה מיועדת ללקוחות עסקיים קטנים בבנק הפועלים מענפי המלאכה, התעשייה, המסחר והשירותים. כמו כן, במסגרת הקרן ניתן לקבל הלוואה עד 400,000 ₪ או 8% מהמחזור השנתי (הנמוך מבניהם) לעסקים קיימים המצטרפים כלקוחות חדשים לבנק. יש להגיש בקשה להלוואה בסניף הבנק בו מתנהל חשבון הבנק העסקי שלך.

תנאי הלוואה בנק הפועלים בשיתוף התאחדות התעשיינים– הלוואה עד לסכום של 10% מהמחזור השנתי של העסק (מקסימום 2.8 מיליון ₪) לתקופה של עד 5 שנים בריבית פריים+ 0.9%, או לתקופה של 5-7 שנים בריבית פריים+ 1.4%. הלוואה לצרכי הון חוזר עד 5 שנים ולצרכי הרחבת העסק או השקעה בציוד עד 7 שנים. לקבלת ההלוואה יש לפנות לקרן ההדדית של המעסיקים, רצוי לאחר ייעוץ מצוות המומחים של אתר רק תבקש הלוואות לעסקים.

הלוואות בנק הפועלים לעסקים: מתי הן נדרשות ולמה? 

הלוואות בנק הפועלים לעסקים, כאמור, הן הלוואות שנועדו לסייע לעסק בצמתים חשובים של הפעילות העסקית. במצב האופטימלי, עסק שעובד טוב צובר יתרות מזומנים, שאמורות לאפשר לו להמשיך לתפקד, גם כשהפעילות העסקית קצת חלשה וגם אם מתרחש משבר, כמו למשל הקורונה, או חלילה מלחמה שגורמים לירידה בפעילות העסקית. 

אבל האמת היא שרוב העסקים, בדגש על עסקים קטנים ובינוניים, מתגלגלים מחודש לחודש. לכן כשמתעורר הצורך בהוצאה כספית משמעותית, הדרך היחידה להשיג את הכסף היא באמצעות הלוואות בנק הפועלים לעסקים. 

• התגברות על משבר זמני – משבר בטחוני או אחר עלול לעצור או להפחית את הפעילות העסקית. מנגד, ההוצאות לא נעצרות. בנק הפועלים לעסקים מסייע לעסקים במשבר זמני באמצעות הלוואות עסקיות.
• עסק בהקמה – עסק בהקמה צריך מימון, אבל בדרך כלל מתקשה להשיג אותו, בעיקר אם לבעלי עסק חדש אין הון עצמי משלהם, או ההון שברשותם קטן. בנק הפועלים לעסקים יכול להציע פתרונות איכותיים גם במקרים כאלה.
• הלוואת הון חוזר – הון חוזר הוא הכסף שהעסק צריך מהרגע שהוא מתחיל לרכוש או לייצר מוצר חדש, ועד לרגע שהוא מקבל את הכסף עבורו. לא אחת קורה שלקוחות מעכבים תשלומים, מה שגורם לעסק להיתקע בלי מזומנים. בנק הפועלים לעסקים מסייע לעסקים גם במקרים כאלה, באמצעות הלוואת הון חוזר. 
• צמיחה עסקית – יש מקרים שבהם בעלי העסק מזהים הזדמנות מצוינת לצמיחה. אבל בשביל לצמוח צריך להשקיע ברכב, בבניית קו ייצור, רכישת חומרי גלם ועוד. גם במצב הזה, בנק הפועלים לעסקים יכול לעזור.

סוגי הלוואות לעסקים 

ישנם כמה סוגים של הלוואות לעסקים, שלכל אחד מהם יש יתרונות וחסרונות.

• הלוואות חוץ בנקאיות – הלוואה חוץ בנקאית היא הלוואה מגופים פיננסים שאינם בנקאים כמו: חברות מימון, ביטוח או חברות אשראי. היתרון של הלוואות כאלה הוא במהירות היחסית שבה אפשר לקבל אותן, החיסרון הוא בריביות היחסית גבוהות שלהן.
• הלוואות בערבות המדינה – הלוואות כאלה הן מצוינות, כי העסק מקבל הלוואה תוך שהוא מציג ערבויות עבור רבע ממנה והמדינה לוקחת את האחריות על שאר הכסף. כך, עבור הלוואה של 100,000 ₪, העסק צריך להציג ערבות עבור 25,000 ₪, או לחילופין להשיג את הסכום הזה ממקורות עצמיים. החיסרון – לוקח זמן לקחת הלוואות כאלה ויש גם פרוצדורה יחסית ארוכה. 
• הלוואות בנק הפועלים לעסקים – בנק הפועלים שם לעצמו למטרה לסייע לבעלי עסקים כשהם נתקלים בקשיים וכשהם מעוניינים להגדיל את העסק. בנק הפועלים לעסקים מציע הלוואות באמצעות קרן פועלים לעסקים, בתנאים דומים להלוואות בערבות המדינה אבל הפרוצדורה קצרה.
• אשראי לעסקים – אשראי הוא צורה אחרת של הלוואה, וגם את זה עסקים יכולים לקבל באמצעות בנק הפועלים לעסקים, בתנאים טובים.  

תנאי הלוואות לעסקים

תנאי ההלוואות שמציע בנק הפועלים לעסקים כוללים ריביות נוחות ופריסת ההחזרים על פני תקופה ארוכה, בהתאם לסיכום עם בעל העסק. ניתן לפרוס את ההחזרים על פני כמה שנים, בהתאם לגובה ההלוואה מצד אחד, ויכולת ההחזר של העסק מצד שני. לרוב, הנציגים של בנק הפועלים לעסקים יבחנו את הפעילות של העסק ואת הפוטנציאל שלו, ולאחר מכן יתאימו עבורו את ההלוואה. במקרים של עסק בצמיחה, יידרש בעל העסק להציג תוכנית עסקית אם הוא רוצה לקבל את ההלוואה.

אם ברצונך לקבל הלוואה לעסק, הלוואות בנק הפועלים לעסקים הן פתרון מצוין בעבורך!

מומלץ ליצור קשר עוד ולעשות את הצעד הנכון לצמיחה עסקית.