Loan4all
חיפוש
Close this search box.

הלוואה לחברה בע”מ

הלוואה לחברה בע”מ

הלוואות יכולות להגביר באופן משמעותי את תזרים המזומנים של חברה ולהעניק לה את האמצעים לקחת על עצמה התחייבויות פיננסיות, בין אם זה לצרכי ההתרחבות, הפחתת משברי נזילות או טיפול בהוצאות שגרתיות. את ההלוואות חברה בע”מ יכולה לקחת מבנקים מסחריים, מוסדות פיננסיים חוץ בנקאיים וקרנות בערבות מדינה.

בדוק זכאות להלוואה לעסק והגש בקשה בדיגיטל,
בחר סוג הלוואה, ציין סכום, וקבל הצעה להלוואה במהירות!

מה סכום ההלוואה?

{{form.range}}
500,000₪
10,000₪
{{errors}}
בחר סוג הלוואה
הלוואה פרטית

הלוואה פרטית

הלוואה עיסקית

הלוואה עסקית

מהי מטרת ההלוואה?

לעסק קיים
לעסק חדש
רכישת נכס לעסק
הלוואה כנגד נכס
הלוואה משלימה להון עצמי
הלוואת בלון
אחר

מלאו את הפרטים בשביל לעבור לשלב הבא

{{errorName}}
{{errorPhone}}

אני מאשר , שקראתי ומסכים לתנאי השימוש והפרטיות וכי הפרטים שמסרתי ישמשו לקבלת פניות, הצעות שיווקיות מאיתנו או מצדדים שלישיים

{{validTerm}}

מסכימ/ה לקבלת תוכן, דברי פרסומת או עדכונים מהחברה באמצעות דוא"ל, SMS או טלפון

מהו סוג העסק?

עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע״מ
תאגיד

יש לך ביטוחים פרטיים שתרצה לבדוק בהם הוזלה?

כן
לא

מהו תחום העסק שלך?

פיננסים, ביטוח, ניהול או משק בית
מסחר קמעונאי וסיטונאי
חינוך, בריאות, פנאי ונופש, רווחה וסעד
שירותי אירוח ומזון
תחבורה, אחסנה, דואר ובלדרות
תשתיות, בניה ונדל"ן
מסחר ותיקון כלי רכב מנועיים
ייצור ותעשייה
חקלאות, ייעור ודייג, כריה וחציבה

כמה שנים העסק פעיל?

מתחת לשנה
שנה עד שנתיים
שנתיים עד חמש
חמש ומעלה

האם העסק מוגבל בבנק?

כן
לא

האם לעסק יש צ'קים חוזרים?

כן
לא

האם היו עיקולים?

כן
לא

מה היה המחזור שלך בשנת 2022?

עד 250
250-מיליון
מיליון עד 2
2 עד 5
5 ומעלה

האם העסק הרוויח בשנת 2022/2021 או בשניהם?

כן
לא

האם יש בבעלות העסק נכס?

כן
לא
יותר מנכס אחד

האם ברשותך קופות גמל, קרנות השתלמות או קרן פנסיה ללא שיעבוד?

כן
לא
{{this.form.name}},הינך זכאי להלוואה בתנאים אטרקטיביים, בשעות הקרובות יחזור אלייך מטעם - גוף פיננסי שיספק לך עד 10 הצעות להלוואה.
כחלק מהשירות נשמח לבדוק עבורך גם זכאות להוזלה במחירי הביטוחים הקיימים באלפי שקלים בשנה באמצעות מענה על 3 שאלות בלבד! מוכן? זה לוקח 15 שניות:

איזה ביטוחים יש לך כיום?

חיים
בריאות
חיים למשכנתא
רכב
דירה
אחר

מהי מטרת ההלוואה?

לימודים
סגירת חובות
עזרה לבן משפחה
רכישת רכב
שיפוץ בית
הלוואה כנגד נכס
הלוואה משלימה להון עצמי
הלוואת בלון
סיבה אחרת

מלאו את הפרטים בשביל לעבור לשלב הבא

{{errorName}}
{{errorPhone}}

אני מאשר, שקראתי ומסכים לתנאי השימוש והפרטיות וכי הפרטים שמסרתי ישמשו לקבלת פניות, הצעות שיווקיות מאיתנו או מצדדים שלישיים

{{validTerm}}

מסכימ/ה לקבלת תוכן, דברי פרסומת או עדכונים מהחברה באמצעות דוא"ל, SMS או טלפון

מהו גילך?

{{form.age}}
80
18

מצב משפחתי?

רווק
נשוי
גרוש
אלמן
הורה יחידני
ידוע לציבור

היכן אתה מתגורר?

שכירות
אצל ההורים
אחר

האם יש ברשותך נכס?

כן
לא
יותר מאחד

מה גובה המשכנתא הקיימת על הנכס\ים?

עד חצי מיליון ש"ח
חצי עד מיליון ש"ח
יותר ממיליון ש"ח
אין משכנתא

מצב תעסוקתי

שכיר
עצמאי
פנסיונר
לא עובד
עתודאי

יש לך ביטוחים פרטיים שתרצה לבדוק בהם הוזלה?

כן
לא

האם קיימות הלוואות נוספות?

כן
לא

האם חזרו צ'קים או הוראות קבע?

כן
לא

האם אתה מוגבל בבנק?

כן
לא

האם ברשותך מעל 30 אלף ש"ח בקופות גמל, קרנות השתלמות או קרן פנסיה? (ללא שיעבוד)

כן
לא

האם ברשותך כרטיס אשראי (לא דיירקט)?

כן
לא
{{this.form.name}},הינך זכאי להלוואה בתנאים אטרקטיביים, בשעות הקרובות יחזור אלייך מטעם - גוף פיננסי שיספק לך עד 10 הצעות להלוואה.
כחלק מהשירות נשמח לבדוק עבורך גם זכאות להוזלה במחירי הביטוחים הקיימים באלפי שקלים בשנה באמצעות מענה על 3 שאלות בלבד! מוכן? זה לוקח 15 שניות:

איזה ביטוחים יש לך כיום?

חיים
בריאות
חיים למשכנתא
רכב
דירה
אחר

כמה משלם בחודש על הביטוחים?

עד 100 ש"ח
100-300 ש"ח
300-500 ש"ח
מעל 500 ש"ח
לבדיקת הוזלה בביטוחים אנא הכנס מספר תעודת זהות ותאריך הנפקה.
פרטייך שמורים, סוכן ביטוח מורשה יעשה שימוש בפרטים לבדיקת ביטוחים באתר הר הביטוח בלבד.
{{errorssn}}
{{errorDate}}
כל הכבוד!, {{this.form.name}} סיימת את בדיקת ההוזלה בביטוחים! בשעות הקרובות יחזור אלייך נציג מטעם סוכנות לביטוח אשר יסייע לך בבדיקת הוזלה, יאתר את הביטוחים שלך ושל משפחתך באתר הר הביטוח וימצא הזדמנויות להוזלה בעד עשרות אלפי שקלים.

האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קרן הפנסיה שלך? [אם סימנת לא, הינך זכאי להלוואה]

כן
לא

האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קופת גמל או תיק השקעות? [אם סימנת לא, הינך זכאי להלוואה]

כן
לא

האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קרן השתלמות? [ אם סימנת לא, הינך זכאי להלוואה]

כן
לא
הינך זכאי להלוואה ב-1% ריבית כנגד קרן! על פי הנתונים שהזנת ניראה כי הינך זכאי להלוואה המשתלמת ביותר בשוק - הלוואה כנגד קרן בריבית של 1% - בתנאי שצברת מעל 30 אלף ש"ח בקרנות שלך. בדקות הקרובות יחזור אלייך נציג מטעם גוף פיננסי מוביל ויספק לך את כל המידע על לקיחת ההלוואה וקבלתה לחשבון הבנק במהירות.

איפה חברה בע”מ יכולה לקבל הלוואה?

הבנקים המסורתיים אינם עוד האפוטרופוסים הבלעדיים של מימון תאגידי. מלווים חוץ בנקאיים מתגלים כמתחרים אדירים, לעתים קרובות בשל מספר יתרונות ברורים. תהליכי האישור שלהם נוטים להיות מהירים, וזה יתרון לחברות המתמודדות עם צרכים פיננסיים דחופים.

מה היתרונות של הלוואה לחברה בע”מ מגופים חוץ בנקאיים?

הם עשויים להציע מבנה פירעון קל יותר, המאפשר ללווים לבצע תשלומים מוקדמים או חלקיים ללא קנסות מופקעים. השירותים המותאמים אישית שהם מספקים, יחד עם הנטייה שלהם ליצור חבילות הלוואות המותאמות באופן ייחודי למטרות החברה, מייחדים אותם. יתרה מכך, הם עשויים להיות חלוצים באסטרטגיות הלוואות אוונגרד שאינן ברפרטואר של בנקים קונבנציונליים. לבסוף, הדרישות שלהם לגבי דירוג אשראי ובטחונות עשויים להיות פחות קפדניים, מה שהופך אותם לפוטנציאל אטרקטיבי עבור חברות שמחפשות הלוואות נגישות.

מהן האפשרויות של הלוואות לחברות בע”מ בישראל?

המסלולים כוללים קרנות שאושרו על ידי המדינה, אשר, בחסות ערבות של המדינה, מעצימות חברות להבטיח הלוואות ללא כפיית בטחונות. אמנם יעיל ללא ספק, אך חשוב להכיר בכך שדרכים כאלה, בהתחשב באופי הביורוקרטי שלהן, עשויות להיות גוזלות זמן. לפיכך, חברות במצוקה חמורה נמשכות לעתים קרובות לקראת הלוואות אקספרס. הצעה מסקרנת נוספת היא משכנתא עסקית, שהפיתוי שלה טמון בפתרון מימון בר ביצוע, המסומן בריביות צנועות ותקופות החזר ממושכות לאורך עשרות שנים.

איך בוחרים את המלווה המתאים עבור חברה בע”מ?

המאמץ להבטיח הלוואה לחברה בע”מ בישראל מצריך חוכמה. זה מחייב בחירת מלווה שלא רק מציע הלוואות מותאמות אישית אלא גם נטוע באמינות ומומחיות. יש לשלב התייחסות לגורמים שונים כגון התנאים, ריביות ולוחות פירעון, עם השאיפות והיכולות של החברה. יתרה מכך, זה נבון לבחון את תנאי היציאה המוקדמת, להעריך את דרישות הערבות, ולאמוד את העלות, כולל ריבית וחיובים נלווים. בהתחשב בהשלכות העמוקות, חיפוש אחר ייעוץ מושכל ומשא ומתן חזק עשוי להבטיח את הרווחה הפיננסית של החברה והצלחתה לטווח ארוך.

למה חברה בע”מ צריכה הלוואה?

הלוואה, בהגדרתה הפשוטה, מאפשרת לצד אחד, הלווה, להשתמש בכספים של גורם אחר, המלווה, תוך הבטחה להחזירם בריבית על פני פרק זמן קצוב. כאשר חברה בע”מ מבקשת הלוואה, היא מנווטת דרך פיננסית שבה היא פונה למוסד מלווה או לאדם פרטי כדי להבטיח כספים החשובים ביותר לטיפוח היעדים העסקיים שלה, כגון הרחבה, רכישת ציוד או ניהול. 

באיזה תנאים צריך לעמוד כדי לקבל הלוואה לחברה?

בדרך כלל, המלווה מעריך את כושר האשראי של החברה על ידי התעמקות בהיסטוריה הפיננסית שלה, בדיקה מדוקדקת של ניקוד האשראי שלה, והערכה מדוקדקת של יכולתו להחזיר את הסכום שנשאל בעתיד, עם חיוב נוסף המכונה ריבית, המשמש כפרס לנטל המלווה. על הסיכון. העדשה דרכה נצפה תהליך זה חייבת להבין את המסגרות הרגולטוריות בישראל, המכתיבות בקפדנות את המתודולוגיות והאסטרטגיות שחברות נוקטות בחיפוש וניצול הלוואות, כל זאת תוך שמירה על שלמות המערכת האקולוגית הכלכלית של המדינה.

מהו התהליך לקבלת הלוואה לחברה בע”מ?

כאשר חברה בע”מ בישראל מבקשת הלוואה, היא עושה זאת מתוך הבנה מדויקת כי ההתחייבות הפיננסית אינה משתרעת על הנכסים האישיים של הבעלים, אלא מוגבלת לגוף העסקי עצמו. הריבית המוחלת על ההלוואה, בין אם היא קבועה, המרמזת שהיא נשארת סטטית לאורך כל תקופת ההחזר, או משתנה, המציינת נטייה לתנודות בהתאם לתנאי השוק.

איזה פיקוח יש על הלוואות לחברות בישראל?

הבטחת עמידה של ההלוואה במסגרות הרגולטוריות והנורמות הפיננסיות של ישראל היא הכרחית. זה לא רק נותן לגיטימציה לעסקה, אלא גם מספק מפת דרכים מובנית ותואמת לחוק, המנווטת בין המורכבויות של לוחות זמנים של פירעון, בקשות לריבית ומצבים אפשריים כמו קנסות באיחור או תמריצים לפירעון מוקדם. 

האם חברה בע”מ צריכה לתת ביטחונות כדי לקבל הלוואה?

לעתים קרובות, החברה עשויה גם להצטרך לספק בטחונות, שהם נכס או ערבות המוצגת למלווה כסוג של ביטחון, מה שמרמז כי אם החברה לא תעמוד בהחזר, למלווה יש עדיפות משפטית לתפוס את הבטחונות כדי להחלים. הכספים האבודים. כך, התהליך של חברה מוגבלת ברכישת הלוואות בישראל מתפתל באפיקים פיננסיים, משפטיים ואסטרטגיים שונים, כולם שלובים זה בזה בקפידה, המבטיחים שהיעדים האסטרטגיים של החברה עולים בקנה אחד עם יכולות ההחזר שלה.

חשבו את הריבית על ההלוואה

חשבו את ההחזר החודשי על ההלוואה ואת הריבית הצפויה

החזר החודשי שלך הוא:
0
הצג לוח סילוקין >>

שאלות ותשובות נפוצות

פלוס

מדוע עשויה חברה בע"מ בישראל לבחור במשכנתא עסקית כהלוואה?

משכנתא עסקית יכולה לספק פתרונות מימון לטווח ארוך יותר בריבית תחרותית, המאפשרת לחברות להבטיח או לשדרג נכסי נכס תוך פריסת ההחזרים על פני תקופה ממושכת, לרוב 10-30 שנים.

פלוס

האם קרנות בערבות מדינה הן נטולות סיכון עבור חברות בע"מ שלוקחות הלוואה?

בעוד שקרנות בערבות מדינה מורידות את הסיכון על ידי הצעת ערבויות, הן אינן נטולות סיכון לחלוטין. על החברות לעמוד בתנאי ההחזר; אחרת, הם עלולים לעמוד בפני השלכות כספיות ומשפטיות.

פלוס

כיצד יועץ עסקי יכול לסייע לחברה בע"מ בהבטחת הלוואה?

יועץ עסקי, עם מומחיותו, יכול לסייע בזיהוי אפשרויות מימון אופטימליות, לייעל את תהליך הגשת הבקשה ולהציע הכוונה להתאמת תנאי ההלוואה להתאמה לאסטרטגיה הפיננסית של החברה.

פלוס

איזו משמעות יש לתוכנית עסקית בתהליך אישור ההלוואה לחברה בע"מ?

תוכנית עסקית בנויה היטב מספקת למלווים תובנות לגבי יעדי החברה, האסטרטגיות התפעוליות והתחזיות הפיננסיות, ובכך משרה אמון ביכולת החברה להחזיר את ההלוואה ביעילות.

עוד מאמרים בנושא הלוואות

תוכן עניינים

אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל

כלים שימושיים
לבדיקת זכאות להלוואה