בעלי עסקים קטנים עם מחזור שנתי של עד 25 מיליון ש”ח יכולים לפנות לבנק הפועלים, כדי לקבל הלוואה לתקופה של עד 60 חודשים בריבית של פריים פלוס 1.5%. כמוכן, ניתן לקבל את ההלוואה עם תקופת גרייס של עד 6 חודשים
בדוק זכאות למימון והגש בקשה בדיגיטל,
בחר סוג הלוואה, ציין סכום, וקבל הצעה להלוואה במהירות!
הלוואה פרטית הלוואה עסקית
אני מאשר , שקראתי ומסכים לתנאי השימוש והפרטיות
וכי הפרטים שמסרתי ישמשו לקבלת פניות, הצעות שיווקיות מאיתנו או מצדדים שלישיים
מסכימ/ה לקבלת תוכן, דברי פרסומת או עדכונים מהחברה באמצעות דוא"ל, SMS או טלפון
איזה ביטוחים יש לך כיום?
אני מאשר, שקראתי ומסכים לתנאי השימוש והפרטיות
וכי הפרטים שמסרתי ישמשו לקבלת פניות, הצעות שיווקיות מאיתנו או מצדדים שלישיים
מסכימ/ה לקבלת תוכן, דברי פרסומת או עדכונים מהחברה באמצעות דוא"ל, SMS או טלפון
איזה ביטוחים יש לך כיום?
מהי מטרת ההלוואה?
מלאו את הפרטים בשביל לעבור לשלב הבא
מהו סוג העסק?
יש לך ביטוחים פרטיים שתרצה לבדוק בהם הוזלה?
מהו תחום העסק שלך?
כמה שנים העסק פעיל?
האם העסק מוגבל בבנק?
האם לעסק יש צ'קים חוזרים?
האם היו עיקולים?
מה היה המחזור שלך בשנה שעברה?
האם העסק הרוויח בשנת 2022/2021 או בשניהם?
האם יש בבעלות העסק נכס?
האם ברשותך קופות גמל, קרנות השתלמות או קרן פנסיה ללא שיעבוד?
זה הזמן לבדוק גם כן זכאות להוזלה בביטוחי החיים והבריאות באלפי שקלים בשנה באמצעות מענה על 3 שאלות בלבד - מוכנים?
מהי מטרת ההלוואה?
מלאו את הפרטים בשביל לעבור לשלב הבא
מהו גילך?
מצב משפחתי?
היכן אתה מתגורר?
האם יש ברשותך נכס?
מה גובה המשכנתא הקיימת על הנכס\ים?
מצב תעסוקתי
יש לך ביטוחים פרטיים שתרצה לבדוק בהם הוזלה?
האם קיימות הלוואות נוספות?
האם חזרו צ'קים או הוראות קבע?
האם אתה מוגבל בבנק?
האם ברשותך מעל 30 אלף ש"ח בקופות גמל, קרנות השתלמות או קרן פנסיה? (ללא שיעבוד)
האם ברשותך כרטיס אשראי (לא דיירקט)?
זה הזמן לבדוק גם כן זכאות להוזלה בביטוחי החיים והבריאות באלפי שקלים בשנה באמצעות מענה על 3 שאלות בלבד - מוכנים?
כמה משלם בחודש על הביטוחים?
פרטייך שמורים, סוכן ביטוח מורשה יעשה שימוש בפרטים לבדיקת ביטוחים באתר הר הביטוח בלבד.
האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קרן הפנסיה שלך? [אם סימנת לא, הינך זכאי להלוואה]
האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קופת גמל או תיק השקעות? [אם סימנת לא, הינך זכאי להלוואה]
האם יש לך הלוואה פעילה כנגד קרן השתלמות? [ אם סימנת לא, הינך זכאי להלוואה]
מהן האפשרויות של בנק הפועלים הלוואות לעסקים קטנים?
בתגובה להעלאות הריבית האחרונות של בנק ישראל, הודיע בנק הפועלים על צעד חדש לתמיכה בלקוחותיו: קרן הלוואות מסובסדת במיוחד לעסקים קטנים. קרן זו שמה לה למטרה לסייע לעסקים קטנים הכוללים גופים עצמאיים, חברות בע”מ ועוסקים מורשים עם מחזור שנתי של עד 25 מיליון שקל. העומדים בתנאי הבנק יכולים לגשת להלוואה של עד 100,000 ₪ לתקופה של עד 60 חודשים. ההלוואה כוללת תקופת גרייס של עד 6 חודשים וריבית של פריים + 1.5%.
מה היתרונות במסלול בנק הפועלים הלוואות לעסקים קטנים?
הריבית של בנק הפועלים נוחה במיוחד בהשוואה אל הלוואות דומות הזמינות בדרך כלל לעסקים קטנים. בקשות להלוואה ניתנות להגשה דיגיטלית באתר הבנק. עם זאת, לבנק יש שיקול דעת במתן ההלוואה והיא כפופה להליכי החיתום שלהם.
מהם המאפיינים של הלוואה לעסקים קטנים של בנק הפועלים?
חשוב לציין היבטים מרכזיים מסוימים בהלוואה זו. ראשית, הסכום הכולל שעומד לרשותו בקרן מוגבל בהתאם להחלטת הבנק. אם הלווה לא יצליח להחזיר את ההלוואה, הוא עלול להתמודד עם ריבית על סכום האיחור ופעולות אכיפה אפשריות.
איך קובעים את הריבית על ההלוואה של בנק הפועלים לעסקים קטנים?
ההלוואה אינה צמודה למדד, ונכון לשנת 2023 היא נושאת ריבית נומינלית שנתית של 6.25% וריבית שנתית מותאמת של 6.43%. במקרים בהם הבנק אינו יכול לאשר את ההלוואה בתנאים שצוינו, הוא עשוי לשקול תנאים אחרים על סמך פרטי החשבון של המבקש.
הלוואה בערבות המדינה מאת בנק הפועלים
בנקים מסחריים שונים בישראל, בהם בנק הפועלים, מאפשרים לקחת מהם הלוואה בערבות המדינה. הלוואה זו, בפיקוח הקרן לעסקים, מעניקה פתרונות מימון לעסקים בינוניים וקטנים. היעד שלה כולל עסקים מבוססים, אלה שעדיין נמצאים בשלב הקמה, עסקים בפיתוח ועוד.
מהי הזכאות להלוואה מהקרן בערבות המדינה לעסקים קטנים שלוקחים אותה מבנק הפועלים?
אין הבדל בין הבנקים מבחינת הקריטריונים לקבלת הלוואה בערבות המדינה. באופן כללי, הזכאות מגיעה לעסקים עם מחזור שנתי של עד 100 מיליון שקל. סכומי ותנאי ההלוואה משתנים בהתאם לסוג העסק, המחזור וגורמים נוספים. הריבית על הלוואות אלו מותאמת בהתאם לפעילות העסקית הספציפית ולדרישותיה. כדי להגיש בקשה, עסקים מגישים פרטים באמצעות טופס אשר נבדק לאחר מכן על ידי אנשי הבנק וגוף מתאם ממשלתי לעמידה ויכולת החזר.
מהו אשראי עסקי בהלוואה לעסקים קטנים מבנק הפועלים?
אפשרות נוספת זמינה היא “אשראי עסקי מיידי”. מדובר בסוג הלוואה המאושר על פי מודל החלטה. סכום ההלוואה המקסימלי ותנאיה נקבעים על ידי מודל דינמי המתחשב במספר קריטריונים משתנים. התהליך להלוואה מסוג זה הוא מהיר, עם החלטות המתקבלות במהירות וללא צורך בתיעוד או בטחונות מסורתיים. לאחר אישור, הכספים מועברים באופן מיידי. משך הלוואות אלו יכול לנוע בין 24 ל-84 חודשים בהתאם למטרה ולזכאות.
למה בנק הפועלים מציע הלוואות לעסקים קטנים?
נראה כי בנק הפועלים מחויב להציע מגוון פתרונות פיננסיים המותאמים לצרכים המגוונים של עסקים. בין אם מדובר בהלוואה בערבות מדינה, אשראי מיידי לעסקים או קרן הלוואות מסובסדות שהושקה לאחרונה, הם שואפים לעזור לעסקים לנווט אתגרים והזדמנויות פיננסיות.
